Incepeți să planuiți acum!

Fie că aveți nevoie să vindeți sau să cumparați valută în viitor, cu ajutorul contractelor valutare la termen “Forward” beneficiați de certitudinea fluxurilor financiare viitoare.

Credeți că sunteți expus unui risc valutar ce poate avea un impact negativ asupra situației dumneavoastra financiare?

Prin contractul Forward scapați de incertitudinea evoluției adverse a cursului de schimb.

Cu contractul Forward puteți reduce expunerea la riscul valutar. Stabiliți acum cursul și efectuați schimbul valutar în viitor.

Randamentul contractelor Forward nu este garantat întrucât acesta este supus fluctuațiilor cursurilor de schimb.

Pentru tranzacționare aveți nevoie de asigurarea unui colateral pentru acoperirea mișcărilor adverse ale cursului până la scadență.

Acestea sunt produse complexe reglementate de MiFID II.

Cursul Forward se stabilește pe baza cursului spot și a diferențialului de dobândă dintre cele două valute.
 

La data tranzacției contractul Forward este încheiat prin stabilirea valutelor implicate, direcției, sumei/sumelor de tranzactionare, cursului forward și datei de decontare.

Pentru mai multe detalii  sau pentru accesarea produsului  vă asteptăm in oricare din unitățile First Bank ne puteți scrie la adresa de email:    treasury.sales@firstbank.ro

Un SWAP pe rata dobânzii (IRS) este o tranzacție în care două părți realizează un schimb reciproc de dobânzi, folosind același principal, la date prestabilite, pe întreaga durată de valabilitate a contractului.
 

Una dintre contrapartide plătește o rată fixă, iar cealaltă o rată variabilă (în funcție de o rată de referință).

Cu ajutorul unui SWAP pe rata dobânzii puteți schimba rata de dobandă variabilă cu una fixă. Astfel, veți ști cu exactitate valoarea cheltuielilor cu dobânzile pentru toată perioada creditului.
 

În plus, în acest fel vă puteți proteja împotriva creșterii ratelor de dobândă

În funcție de nevoile companiei dumneavoastră, puteți schimba rate de dobândă fixe cu rate de dobândă variabile.
 

Așadar, dacă aveți așteptări de creștere a dobânzilor, beneficiați de plata unor dobânzi mai mici decât cele pe care le plătiți deja.

Având în vedere posibilitatea evoluției adverse a ratelor de dobândă, intrarea într-o astfel de tranzacție presupune existența unui colateral (stabilit în funcție de volatilitatea dobânzilor, termenul tranzacției, etc).
 

Acestea sunt produse complexe reglementate de MiFID II pentru care trebuie semnată documentație specifică.

Pentru mai multe detalii sau pentru accesarea produsului vă așteptăm în oricare din unitățile First Bank sau ne puteți scrie la adresa de email treasury.sales@firstbank.ro.